Nadchodzące miesiące będą bardzo istotne dla Polaków, którzy uczestniczą w drugim filarze systemu emerytalnego. Od kwietnia bieżącego roku członkowie otwartych funduszy emerytalnych zdecydują, czy całość zgromadzonych środków powinna zostać przeniesiona do ZUS-u. Osoby wybierające dalsze oszczędzanie w II filarze podczas wiosennej i letniej sesji transferowej dodatkowo będą mogły zmienić swój fundusz emerytalny. W związku z tym warto porównać długookresowe wyniki poszczególnych OFE.
"summary">Zabezpiecz środki na leczenie, rehabilitację i utrzymanie.
Dla siebie i bliskich. Sprawdź teraz
Największe zyski osiągnęły fundusze ING oraz Generali …
W poniższym zestawieniu można znaleźć informacje na temat stóp zwrotu, które poszczególne OFE wypracowały od 31 grudnia 1999 roku. Pod względem rentowności najlepiej prezentują się fundusze zarządzane przez ING oraz Generali.
Wymienione OFE cechują się też korzystną relacją pomiędzy zyskami i poziomem ryzyka (mierzonego odchyleniem standardowym notowań). Świadczą o tym wartości wskaźnika Sharpe’a, który został obliczony dla analizowanego okresu (od 31 grudnia 1999 roku do 26 lutego 2014 roku). Najwyższą wartość wspomnianego wskaźnika odnotowano w przypadku Otwartego Funduszu Emerytalnego Aviva. Jego długookresowa stopa zwrotu niestety odbiega od wyników osiągniętych przez dwa najlepsze OFE (patrz poniższa tabela)
Warto również odnotować, że prawie wszystkie analizowane fundusze ustaliły opłatę dystrybucyjną na maksymalnym poziomie. Od 1 lutego 2014 r. jej limit został zmniejszony z 3,50% do 1,75%. Niższe wynagrodzenie od wpłaconej składki pobiera tylko OFE prowadzone przez PKO Bank Polski (patrz poniższe zestawienie).
| Pozycja(według malejącej stopy zwrotu) | Nazwa funduszu | Długookresowa stopa zwrotu (od 31 grudnia 1999 r. do 26 lutego 2013 r.) (więcej = lepiej) | Odchylenie standardowe dla analizowanego okresu (mniej = lepiej) | Wskaźnik Sharpe’a dla analizowanego okresu (więcej = lepiej) | Aktualny poziom opłaty dystrybucyjnej |
| 1 | ING | 261,65% | 2,50% | 0,26 | 1,75% |
| 2 | Generali | 246,03% | 2,06% | 0,26 | 1,75% |
| 3 | Nordea | 239,16% | 2,15% | 0,18 | 1,75% |
| 4 | PZU Złota Jesień | 236,64% | 2,28% | 0,27 | 1,75% |
| 5 | Allianz | 234,74% | 2,11% | 0,28 | 1,75% |
| 6 | AXA | 231,45% | 2,03% | 0,14 | 1,75% |
| 7 | Amplico | 227,73% | 1,72% | 0,29 | 1,75% |
| 8 | Aviva | 226,49% | 1,78% | 0,31 | 1,75% |
| 9 | Warta | 224,52% | 2,31% | 0,26 | 1,75% |
| 10 | Pekao | 222,16% | 2,20% | 0,26 | 1,75% |
| 11 | PKO BP | 213,28% | brak danych | brak danych | 1,70% |
| 12 | Pocztylion | 211,65% | 2,24% | 0,25 | 1,75% |
| 13 | Aegon | 205,15% | 2,12% | 0,08 | 1,75% |
Komentarze
Właściciel serwisu eBroker.pl - Rankomat.pl nie weryfikuje opinii, recenzji czy ocen użytkowników zamieszczanych za pośrednictwem systemu Disqus, zarówno w zakresie ich rzetelności, jak i wiarygodności. Nie możemy potwierdzić, czy użytkownicy faktycznie korzystali z produktów i usług banków, firm pożyczkowych i Towarzystw Ubezpieczeniowych (TU) (za pośrednictwem portali należących do rankomat.pl lub bezpośrednio na stronie instytucji), których dotyczy opinia.
Jednocześnie informujemy, że w Serwisie publikowane są zarówno pozytywne, jak i negatywne komentarze.