Kalkulatory zysków generowanych przez fundusze inwestycyjne zwykle są dostępne na stronach pośredników finansowych oraz poszczególnych TFI. Pozwalają one na szybkie i wygodne oszacowanie wybranych parametrów inwestycji (np. rocznej stopy zwrotu lub kwoty wypłacanej w przypadku umorzenia jednostek uczestnictwa). Osoby korzystające z takich praktycznych kalkulatorów powinny traktować uzyskane wyniki ze sporą rezerwą …
"summary">
Otwórz konto maklerskie online i zacznij zarabiać na giełdzie.
Sprawdź teraz
Generowane wyniki są „historyczne” …
Wszystkie aplikacje, które służą do obliczania zysków wygenerowanych przez fundusze inwestycyjne bazują na historycznych danych. Takie informacje są pewne i łatwo dostępne. Niestety nie mają one związku z aktualną sytuacją rynkową. Osoby, które przez zakupem jednostek danego funduszu opierają się na wynikach dostarczanych przez internetowe kalkulatory w sposób mniej lub bardziej świadomy przyjmują upraszczające założenie. Mówi ono, że podobne uwarunkowania do osiągnięcia zysku zaistnieją w najbliższej przyszłości. W takim ujęciu dane historyczne stanowią podstawę do wyznaczenia intuicyjnych prognoz. Ich trafność bywa brutalnie weryfikowana przez realia rynku finansowego.
Uwaga: internetowy kalkulator nie zawsze uwzględnia opłaty i podatek
Kolejna niedoskonałość omawianych kalkulatorów wiąże się z uproszczonym algorytmem obliczeń. Większość takich aplikacji nie uwzględnia wpływu czynników, które pomniejszają ostateczną wartość wypłaty otrzymywanej przez inwestora.
Mowa o obciążeniach wynikających z:
- opłat za umorzenie jednostek uczestnictwa
- podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki)
- opłat z tytułu dystrybucji jednostek uczestnictwa
- opłat dodatkowych, które pobrało towarzystwo funduszy inwestycyjnych (TFI)
Obecni klienci TFI, którzy korzystają z kalkulatorów powinni pamiętać o jeszcze jednym zastrzeżeniu. Wiąże się ono z faktem, że dyspozycja umorzenia jednostek uczestnictwa nie jest rozliczana natychmiastowo. Dlatego notowania, które w danym dniu uwzględnił kalkulator najprawdopodobniej okażą się inne niż wartości przyjęte przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych.
Komentarze
Właściciel serwisu eBroker.pl - Rankomat.pl nie weryfikuje opinii, recenzji czy ocen użytkowników zamieszczanych za pośrednictwem systemu Disqus, zarówno w zakresie ich rzetelności, jak i wiarygodności. Nie możemy potwierdzić, czy użytkownicy faktycznie korzystali z produktów i usług banków, firm pożyczkowych i Towarzystw Ubezpieczeniowych (TU) (za pośrednictwem portali należących do rankomat.pl lub bezpośrednio na stronie instytucji), których dotyczy opinia.
Jednocześnie informujemy, że w Serwisie publikowane są zarówno pozytywne, jak i negatywne komentarze.